天津市金融創新服務科技創新和產業創新

專項方案

為全面貫徹落實習近平總書記關于金融工作的重要論述和視察天津重要講話精神，深入貫徹落實《關于做好金融“五篇大文章”的指導意見》《關于扎實做好科技金融大文章的工作方案》《加快構建科技金融體制 有力支撐高水平科技自立自強的若干政策舉措》等系列文件精神和市委、市政府有關部署要求，扎實做好科技金融大文章、加快發展產業金融特色業態，以金融創新賦能新質生產力發展，制定本專項方案。

一、總體要求

（一）工作思路。以“產業為本、科技為魂、資本助力、協同創新”為原則，以“因地制宜、先行先試，問題導向、系統思維，開放共享、與時俱進”為路徑，加快打造科技金融服務示范區，注重以點帶面，加強統籌協調，逐步形成“政府引導、機制先行、資源集聚、市場決策”常態化、長效化科技金融發展新生態，以金融創新更好服務科技創新與產業創新深度融合發展。

（二）主要目標。強化政策機制協同，加大直接融資力度，做優做強間接融資，優化金融服務生態，推動區域先行先試，形成金融供給豐富、資源配置高效、融資成本合理、產融良性互動的科技和產業金融服務體系，為科技創新和產業發展提供全生命周期全鏈條、多元化接力式金融服務，探索形成具有天津特色的科技金融發展模式，有效推動“科技—產業—金融”良性循環。力爭到 2027年，全市科創基金規模突破2000億元，全市科技型企業境內外上市數量穩定增加；全市科技貸款余額突破1.1萬億元，年均增速高于各項貸款平均增速；全市科技金融特色服務機構（團隊）超過100家；助推傳統優勢產業高端化、智能化、綠色化水平顯著提升，戰略性新興產業規模突破1萬億元，生物制造、腦機交互等未來產業集聚成勢，全國先進制造研發基地示范性、影響力進一步提升。到“十五五”末，有為政府和有效市場協同聯動服務科技創新和產業創新常態化、長效化機制作用發揮明顯，創新鏈、產業鏈、資金鏈、人才鏈、政策鏈“五鏈融合”持續深度推進，科技型和產業鏈企業融資便利性有效提高、綜合融資成本有效降低，創新主體共性個性需求與金融資本優質供給精準對接平臺基本建成，共商共建共享共贏科技產業金融一體化發展生態基本形成。

二、工作舉措

（一）完善政策機制，實現全周期精準高效協同

聚焦企業需求端和金融供給端堵點痛點，優化政策供給和服務保障，優化完善科技金融綜合服務生態，探索建立增信配套支撐體系，多措并舉激發科技型企業發展動力。

1.探索建立“全市一張網”金融服務載體

依托天津市融資信用服務平臺，探索整合資本市場“四庫”、“創新積分制”系統、“津惠通”金融產品小程序等存量資源，打造金融產品、企業信息、政策資源“集市”，進而持續整合公共數據、金融數據、企業數據等，構建全市統一的金融大數據專區。

（1）構建信息共享應用數字底座。依托天津市信息資源統一共享交換平臺歸集公共信用數據，強化天津市信用信息共享平臺全市信用信息歸集共享“總樞紐”功能，夯實天津市融資信用服務平臺能力，作為我市向金融機構集中提供公共信用信息服務的“唯一出口”，根據金融機構實際應用需求，擴大信用信息歸集共享范圍，完善以信用信息為基礎的企業融資增信制度。鼓勵金融機構、征信機構、地方金融組織等積極對接天津市融資信用服務平臺，充分挖掘信用信息價值，開發場景化信貸產品，優化信用評估和風險管理等。

（2）高質量建設并運行天津市資本市場服務平臺和“四庫”系統。組織市級主管部門、各區等全面摸排上市后備企業、新三板掛牌企業、區域性股權市場“專精特新”專板和天開科創專板等板塊優質企業、私募股權基金投資企業，常態化梳理被并購重組需求，高水平打造“一站式”線上企業資本市場服務平臺。

（3）推廣“創新積分制”為科技型企業精準畫像。推廣應用“創新積分貸”“創新積分保”“創新積分投”等特色化金融產品和服務。推動銀行機構將企業創新能力和成長性作為信貸準入和授信評審的重要參考，構建適應科技型企業特點的信貸審批流程和信用評價模型。

（4）迭代升級“津惠通”平臺。持續更新“津惠通”金融產品自選小程序中的科技創新信貸產品和保險產品信息，并依托天津“津心辦”平臺進行推介使用，優化展示項目和篩選標簽，支持企業按照自身條件和個性化需求自主查詢篩選產品，推動去貸款中介、縮短融資交易鏈條、降低企業綜合融資成本，提升金融服務的精準性和有效性。

2.持續完善“科產融一體化”協作機制

（5）打造“金融走進”供需常態化精準對接機制。持續開展“金融走進”系列活動，加強“產學研政金企項”七方聯動，聚焦暢通科技企業全周期金融服務鏈條、深化創新成果培育孵化和產業轉化、強化多層次資本市場多元賦能等重點，搭建創新主體共性個性需求與金融資本優質供給精準對接平臺。

（6）做優科技金融服務園區“主辦行”制度。擴展服務科技型企業聚集園區范圍，引導金融機構“一園一策”定制專項金融服務方案，精準滿足企業金融需求，支持打造多維共建的科技創新策源地。總結提煉科技金融服務園區“主辦行”經驗和典型案例，在全市推廣應用。

（7）加力提升“科技—產業—金融”新循環長效機制。深化“科技—產業—金融”新循環長效機制，優化科技創新企業、金融支持產品、天津本地投資機構和差異化管理“四張清單”，加大產品供給和資源投放，深化政策、行業、創新協同，推動金融賦能科技創新和產業創新融合發展。

（8）迭代升級金融服務重點產業鏈專項機制。做優金融服務重點產業鏈發展專項機制，持續開展首貸拓展、信用貸款提升和中長期貸款擴面“三貸促進行動”，健全完善內部政策安排和配套機制建設，通過投貸聯動、銀團貸款、供應鏈金融等方式，為重點產業鏈成龍配套、成鏈成群提供精準金融服務。

（9）建立并運行天津資本市場服務聯盟。成立天津市資本市場服務聯盟，組織銀行、證券、保險、信托、投資、區域性股權市場等金融機構以及會計、律師等中介機構，提供資源、資金、信息對接服務，舉辦常態化路演、培訓等各類活動，強化優質項目匹配，提高企業資本運作能力及資本對接效率。

3.探索建立風險補償等增信分擔體系

（10）建立并運行支持小微企業首筆信用貸款風險補償機制。研究制定支持小微企業貸款風險補償措施，對在津銀行發放的小微企業（含科技創新類企業）首筆信用普惠貸款給予一定比例的補償，鼓勵引導銀行機構加大投放力度。

（11）打造服務科技創新的政府性融資擔保機制。持續加強政府性融資擔保體系建設，完善“國家融資擔保基金、市融資擔保發展基金、政府性融資擔保機構”三級擔保體系。落實支持科技創新專項擔保計劃，市融資擔保發展基金對符合條件的科技創新類中小企業風險分擔比例由20%提高至30%。

（12）創新應用多樣化科技保險產品。推動保險機構圍繞創新研發、生產運營、市場推廣及成果轉化等重點環節研發新型科技保險產品。支持保險機構開發科技成果轉化費用損失保險、專利實施失敗費用損失保險等產品，為科技成果“先使用后付費”提供保險支持。

（二）引聚金融源頭活水，破冰初創期企業融資難題

聚焦初創期企業融資難、融資貴、融資慢等問題，大力發展耐心資本，建立健全“種子+天使+創投+產業+并購”股權投資體系，引導各類優質金融資本投向科創領域，助力企業“贏在起跑”，打通企業發展“最初一公里”。

4.積極引入培育耐心資本

（13）用足用好國家創業投資引導基金。加強與國家創業投資引導基金等國家級引導基金對接合作，推動設立創業投資子基金，加大對戰略性新興產業和未來產業的支持力度。

（14）落實落細金融資產投資公司（AIC）股權投資等金融試點政策。建立跟蹤聯動機制，組織海河產業基金、濱海產業基金等與五家國有銀行金融資產投資公司（AIC）加快首批基金設立進度，加快基金投資項目落地；積極推動新批準設立的金融資產投資公司（AIC）與我市簽約，切實服務我市科技創新和產業創新。支持符合監管要求的各金融資產投資公司（AIC）與我市相關區、國企以及社會資本等拓展合作。

（15）規范設立國資創業投資基金。發揮天津市國資產業發展母基金作用，對市國資監管企業存量創業投資基金進行整合，統籌后續市國資系統創業投資基金的設立、投資、管理等工作。鼓勵國有企業聚焦國家戰略、主責主業、產業鏈上下游及關鍵核心技術攻關方向發起設立創業投資基金，發揮引導帶動和創新主體作用。鼓勵科研院所聚焦自身科研成果轉化或概念驗證、中試驗證發起設立概念驗證基金、種子基金、天使基金等，發揮成果轉化和孵化培育作用。

（16）積極爭取新型試點政策落地。支持依托區域性股權市場申報私募股權和創業投資基金份額轉讓試點，進一步暢通私募股權基金退出渠道。支持天津區域性股權市場爭取認股權綜合服務試點，為相關科技型企業提供認股權非公開發行、登記確權、交易轉讓、估值定價和行權代辦等全面配套服務，拓展認股權服務應用場景。在風險可控前提下，探索建立不動產等作為信托財產的信托財產登記機制，支持相關財產登記機構與中國信托登記有限責任公司協同推進探索。

5.強化投資項目培育供給

（17）多渠道培育優質投資項目。依托國家創業投資與創新創業項目對接機制和天津市資本市場服務平臺等渠道，推動創業投資機構和創新創業項目開展線上線下集中對接。加強創業投資機構與政府投資基金聯動，定期為創新創業項目提供股權融資業務培訓。支持在本市舉辦多種形式的創業投資品牌化論壇、專題研討沙龍等活動。

（18）打造科技金融路演中心常態化服務平臺。推動天津OTC深化路演中心功能定位、建設目標，完善路演中心業務模塊，建立高效工作機制，完善“線上+線下”服務流程，切實提升科技金融服務質效。

（19）建立項目質效AI評價對接機制。積極爭取資本市場金融科技創新試點，培育AI大模型驅動的科技創新成果評估和投資決策輔助項目，引導金融機構、投資機構圍繞科技成果潛在經濟價值、市場估值、發展前景等建立完善評價模型和項目對接機制，以金融科技賦能科技金融投早投小。

6.優化管理激發主體活力

（20）制定實施支持創業投資高質量發展若干措施。印發實施天津市支持創業投資政策并加大推廣應用，發揮創業投資支持科技創新的重要作用，加強政府對創業投資引導、優化創業投資類政府投資基金管理、發揮國資創業投資基金支撐作用、支持創業投資賦能科技創新、拓寬創業投資退出渠道和優化創業投資行業發展環境，促進創業投資高質量發展。

（21）調整完善海河產業基金管理規定。完善引導基金出資比例及存續期限、母基金返投比例、注冊地及名稱限制、經營管理跟投方式、子基金投資單一項目基金規定等，持續釋放海河產業基金活力，增強產業引導的政策吸引力，進一步提高基金運作效率。

（22）建立國資與政府引導基金考核豁免機制。探索建立以功能作用發揮為重點的基金全生命周期考核機制和差異化監管機制，在國資與政府引導基金負責人經營業績考核中降低或豁免基金短期投資回報要求，合理設置投資風險容忍度，落實“三個區分開來”要求，建立盡職合規免予問責機制。

7.健全投資退出渠道

（23）制定實施市級并購重組政策。印發天津市支持并購重組若干舉措，支持企業并購重組、集聚并購基金、建立健全服務體系、強化并購監管促發展，進一步發揮并購重組資源配置功能，提高資本運行效率，推動上市公司、龍頭企業開展產業鏈上下游并購、跨行業并購，強鏈補鏈增鏈。

（24）設立市級并購母基金。支持培育集聚并購基金，打造并購服務中心，提供估值、法律、稅務等一站式服務。支持海河產業基金、濱海產業基金等政府投資基金與各類長期資本、耐心資本深度合作，設立并購母基金，加強上下游產業鏈整合，助力企業實現快速發展。

（25）設立S基金。建立多元退出渠道，支持各類資本在我市發起設立創業投資二級市場基金、控股型并購基金，支持發展參股型并購基金，允許并購方通過S基金收購LP份額。

（三）強化金融精準供給，助力成長期企業突破瓶頸

聚焦成長期企業融資不充分、“不解渴”等問題，強化金融資源配置，優化創新組織架構、豐富科技金融產品體系，引導各類資本投長期、投硬科技，助力企業“激流勇進”。

8.做優做強專營服務

（26）發揮科技金融特色分支機構作用。支持金融機構參與組建科技金融聯盟，打造“投貸股債保”聯動的金融服務體系，為科技型企業提供多元化接力式資金支持。支持金融機構在科創要素集聚區域設立或者翻牌成立特色機構、金融事業部或特色團隊，推廣單列服務通道、單列信貸額度、單設考核指標、單授審批權限“四單”專屬服務，對我市科技創新和優勢產業開展差異化服務，評選優秀服務案例宣傳推廣。

（27）推出專屬專項專有金融產品。支持金融機構建立實施“創新積分制”打分對接機制，將評分結果納入銀行內部授信審批模型、豐富評價維度，助力銀企高效對接。支持具備條件的銀行機構用足用好科技創新和技術改造再貸款等結構性貨幣政策工具，大力開發與科技型企業經營特點相適配的信貸產品，結合科技人才、知識產權、研發投入等科技創新增信要素，豐富人才貸、知識產權貸等金融產品供給，發展認股權貸款、“貸款+外部直投”等服務模式，為科技型企業提供持續融資支持。

9.促進知識產權金融服務升級

（28）加大知識產權金融產品創新應用。支持銀行機構制定專門知識產權金融業務辦法和管理制度，探索開展知識產權質押融資內部評估，完善專利、商標、版權等質押融資機制，開展知識產權質押登記全流程無紙辦理，優化融資業務模式，搭建知識產權評估、轉讓一站式服務平臺。

（29）深化知識產權綜合化服務。支持有條件的區域設立知識產權風險補償基金，探索構建“政、銀、保、擔、評估”多方風險參與融資模式，探索建立科技保險鑒證評估與知識產權交易中心。

10.擴大債券市場發行規模

（30）實施債券市場擴面提質專項行動。組織行業主管部門及各區加大摸排力度，梳理各類發債主體實際需求，協調解決發債過程中難點問題。充分利用交易所資源，加強政策宣傳及培訓，服務企業做好債券融資籌劃工作。支持高新技術和戰略性新興產業企業發行債券融資。支持人工智能、數據中心、智慧城市等新型基礎設施以及有條件的科技創新產業園區發行基礎設施領域不動產投資信托基金（REITs），探索私募REITs等產品，助力傳統基礎設施資產證券化，盤活存量、做優增量、提升質量。

（31）建立債券增信機制。鼓勵銀行、保險、證券等金融機構根據自身風險定價能力和管理水平，通過開展信用保護工具、信用風險緩釋憑證、信用違約互換合約等業務，支持科技創新債券發行和投資交易。鼓勵擔保機構在風險可控的前提下探索為科創債券發行提供擔保增信。充分發揮信用增進公司作用，結合監管部門要求，按照市場化法治化原則助力企業提高債券發行成功率，為科創債券發行提供支持。支持科技型企業探索資產擔保債券、知識產權資產證券化等融資工具，盤活無形資產。

（四）優化金融資源配置，護航成熟期企業做大做強

聚焦成熟期企業金融服務適配性不夠高、跨境金融服務不夠便利等問題，提供上市融資、并購融資、資金歸集等綜合化金融服務，助力企業持續發展。

11.持續推動上市掛牌工作

（32）用好擬上市企業“四張清單”，形成梯次上市格局。建立包聯工作機制，跟蹤盯緊上市目標企業和擬報審企業，明確時間表和路線圖，實施清單化管理。持續挖掘符合報審條件的企業，動態調整名單內企業，形成“動態跟蹤+梯次培育+梯次申報”的良好動態格局。

（33）加大培訓培育孵化力度。依托滬深北交易所服務基地，發揮區域性股權市場“塔基”作用，做好企業規范輔導、培訓服務。高質量建設“專精特新”專板和天開科創專板，逐步推進認股權等業務落地。發揮新三板培育規范企業作用，用好區域性股權市場與新三板“綠色通道”和公示審核制度，支持企業在新三板掛牌。

12.著力推動上市公司高質量發展

（34）深入實施落實資本市場改革若干措施。用足用好一攬子金融增量政策紅利，制定實施天津市落實資本市場改革的細化措施，持續提升上市公司質量，加強擬上市公司培育，切實用好股票回購增持再貸款，強化市值管理，建立健全市屬國有上市公司績效評價體系。用足用好資本市場服務科技企業高水平發展相關政策措施，加強對科技型上市公司通過再融資募集資金投資項目的支持保障，提升再融資工具利用水平。

（35）深入開展上市公司走訪專項行動。深化常態化走訪機制，擴大實地走訪、政策培訓等服務覆蓋面，完成上市公司走訪全覆蓋。建立問題協調解決機制，針對企業提出的與政府部門相關的問題，清單化管理、階段式跟進，協調相關部門及時解決企業遇到的困難，持續做好跟蹤服務。

13.做強特色金融服務

（36）做強融資租賃業務。充分依托我市租賃行業比較優勢，支持租賃企業專注細分行業實現專業化發展，著力提升服務科技、產業能力水平。支持租賃公司聚焦天津“制造業高質量發展行動”，深化服務天津重點產業鏈效能，緊抓濱海新區及各開發區汽車、飛機、生物醫藥、新能源等特色產業優勢提供融資租賃服務，針對我市航運金融、科技金融等形成特色化租賃產品。

（37）做強商業保理服務。依托產業鏈核心企業，立足實體企業融資需求，積極盤活產業鏈、供應鏈上下游中小微企業應收賬款，賦能初創期、成長期科技型企業。積極探索開展國際保理業務，持續提升金融創新服務水平。

14.推動金融資源對接協同

（38）積極推動跨區域共建共享。引導金融機構加大對“六鏈五群”相關項目支持力度，實現京津冀協同發展項目貸款增速高于各項貸款平均增速。

（39）積極推動跨業態組合疊加。支持金融機構開展科技企業并購貸款試點、“認股權+貸款”“貸款+外部直投”、科技人才貸、科技研發貸等業務創新，支持初創期科技型企業成長壯大。支持政策性、開發性銀行以轉貸形式向商業銀行批發資金，將轉貸款資金支持范圍由天津重點產業鏈小微企業擴大至科技創新小微企業。支持具備條件的保險機構拓展科技項目研發中斷保險、科技成果轉化費用損失保險、知識產權被侵權損失保險、“三首”保險等，有效分散不同階段科技創新企業研發風險。支持銀行機構與擔保機構合作開發“見擔即貸”等批量業務。

（40）積極推動高水平對外開放。深化自由貿易賬戶應用，穩妥有序拓展FT賬戶試點銀行范圍，鼓勵上線銀行利用FT賬戶平臺探索更多突破性和首創性的跨境金融產品。深化跨境投融資便利化，實施好外商投資企業境內再投資免登記、外債登記由銀行辦理、“科匯通”、跨國公司本外幣一體化資金池業務等試點政策。充分發揮中長期出口信用保險和海外投資保險風險保障作用，支持自主品牌走出去。在遵循現行外匯管理規定的前提下，支持濱海新區開展合格境外有限合伙人（QFLP）業務，通過政策創新為境外資本開辟高效投資通道，助力新一代信息技術、高端裝備制造等戰略性新興產業發展，實現“產業+資本”雙輪驅動。

（五）重點區域先行先試，打造全天候科技金融示范高地

聚焦打造引領全市科技金融發展的“橋頭堡”和“試驗田”，推動各項試點政策機制率先在天開園等優質科創園區落地，持續引入金融資源助力科技型企業發展壯大并融入產業鏈供應鏈，形成與金融創新運營示范區同頻共振，加快培育新質生產力。

15.打造多重賦能生態

（41）設立運行專項基金。對投資天開園內科技型企業的基金管理機構、在天開園內注冊設立的基金給予適當獎勵。發揮海河產業基金、濱海產業基金等產業投資類基金市場化運作效能和服務推動功能，以及天使母基金、科創母基金等創業投資類基金投早、投小作用，引領帶動社會資本投向關鍵核心領域、天開園等科創資源聚集區，孵化產業鏈中關鍵企業，支持科技成果轉化和產業化。

（42）打造基金群。打造“科技創新+產業發展”投資領域與“天使+創投+產業+并購”投資周期相互耦合的基金矩陣，做大天開園科創基金整體規模，共同促進優質重點項目落地聚集，加強天開基金群協同聯動形成接續投資合力，成立一批專注于研發創新、成果轉化、提升企業能級的功能性子基金。

（43）打造上市掛牌孵化培育陣地。全面摸排天開園等重點園區優質項目，梳理海河產業基金、天使母基金投資項目，為私募股權基金儲備、對接項目資源。發揮天津市區域性股權市場天開科創專板、“專精特新”專板作用，加強對科技型企業上市培育、儲備，助力天開園企業實現上市。

（44）集聚匯集金融機構與金融產品。支持市屬法人金融機構和地方金融組織在天開園率先試點創新政策、產品和服務，探索研究設立科技金融細分行業標準。支持金融機構依托天開園等科技資源集聚區域，用好“專業團隊、專定額度、專屬產品、專門流程、專項考核”的“五專”服務標準，規范建設科技金融、產業金融特色分支機構，聚焦高校院所、重點實驗室、科技創新企業等主體在核心技術攻關、科研成果轉化和產業化、知識產權運用保護過程中的金融需求，加強產品研發、信貸投放、保險保障、直接融資、股改規范、綜合服務等金融配套支持。支持“銀、證、債、保、基、擔、租”等金融業態形成聯動，加大對天開園科技創新主體的多元化接力式投入。

（45）建設科技金融服務平臺。用好天開智慧園區政務服務平臺，推動政銀企信息互通，打造“天開融曜”等項目路演活動品牌，探索可復制、易推廣的經驗模式。

三、保障措施

（一）加強工作統籌。建立市級工作協調機制，由市委金融辦主要負責同志任召集人、市委金融辦分管日常工作的負責同志任副召集人，組建涵蓋金融、發改、科技、工信、財政、國資、市場監管、知識產權、稅務、統計、數據、教育、人社、投促等市有關部門及中央駐津金融管理部門的工作聯動和資源鏈接機制，整合項目信息、惠企政策、財稅金融資源等，定期舉辦政策宣講、項目對接、案例發布等活動，推動政金企各方深入交流合作。發揮睿威系統、稅源系統等平臺功能作用，加強定期調度和監測評估，強化協同聯動、項目推進，協調解決重大問題，壓緊壓實各部門工作責任，確保各項重點任務取得實效。

（二）加強試點探索。針對金融創新服務科技創新和產業創新工作中的難點堵點問題，依托天開園等優質科創園區，發揮政府部門、園區運營主體、金融機構、科研院所、中介機構等各方資源集聚和協同優勢，加大政策應用、創新、孵化和轉化力度，形成常態化、開放式政策矩陣，成熟后向全市推廣應用。

（三）加強人才引育。支持在津高校培養金融、科技和產業復合型人才。引導金融機構和科技型企業在高管及員工培訓計劃中統籌安排相關內容。發揮技術經理人、概念驗證機構、中試機構、FA機構等專業中介服務資源的驗證和撮合優勢，強化其紐帶作用。

（四）加強宣傳引導。組織政府部門、金融機構、企業、高校、科研院所等開展經驗交流，及時挖掘先進做法和典型案例，加大媒體宣傳力度，營造鼓勵創新、寬容失敗的良好氛圍，持續講好金融與科技、產業同向奔赴、良性互動故事。

來源：天津證監局